智能资产配置与风险管理平台
系统定位
面向机构投资者与高净值客户的资产配置决策中枢，通过多维度数据穿透、智能组合构建及动态风险监测，实现投资组合的精细化管理和科学决策支持。
核心功能模块
全景基金分析
深度数据穿透：基金关键指标（波动率、夏普比率）、历史业绩（净值曲线、年度收益）、投资分布（股票/债券/现金比例）及重仓股分析。
业绩归因：支持绝对收益、相对基准的归因分析，识别收益来源（选股/择时/行业配置）。
风险透视：回撤分析、风险指标（VaR、最大回撤）动态监测，生成风险报告。
基金管理人评估
公司全景画像：关联方结构、出资人背景、管理规模、产品线分布（饼图/直方图可视化）。
团队稳定性：基金经理任职年限、高管变动记录，评估投研团队实力。
产品业绩对标：产品列表多维排序（年化收益、风险调整后收益），支持散点图矩阵分析。
智能组合管理
动态组合构建：自定义组合策略（股债平衡、行业轮动），支持一键加入/移除基金产品。
组合回测引擎：
年化收益曲线与盈亏曲线对比分析
再平衡模拟（定期调仓、阈值触发）
情景压力测试（股灾、利率上行等极端场景）
组合优化工具：风险平价模型、Black-Litterman模型等智能算法辅助资产配比。
资产配置工作流
自选管理：分级标签体系（自定义分组+树形管理），支持跨组合基金对比。
策略执行：
参数化再平衡（阈值触发、定期调整）
交易成本测算与冲击成本预估
实时监控：组合指标仪表盘（波动率、相关性、集中度预警）。
核心优势
数据驱动决策：整合历史业绩、持仓穿透、归因分析，减少主观判断偏差。
动态风险控制：实时监测组合风险敞口，支持压力测试与止损模拟。
机构级工作流：覆盖“研究→配置→执行→监控”全链条，符合资管合规要求。
灵活扩展能力：模块化设计，可快速接入外部数据源（Wind、私募排排网）。
